湘潭市加快推動普惠金融、產(chǎn)業(yè)金融、科技金融、綠色金融創(chuàng)新發(fā)展三年行動計劃（2023—2025年）
為加快推動普惠金融、產(chǎn)業(yè)金融、科技金融、綠色金融創(chuàng)新發(fā)展，根據(jù)國、省關于加快推動金融創(chuàng)新發(fā)展的部署要求，結合實際，制定本行動計劃。
一、總體要求
以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹黨的二十大精神，完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，通過持續(xù)完善金融基礎設施、豐富金融產(chǎn)品供給、優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，加快實現(xiàn)“更低成本、更高效率、更可獲得”工作目標，加快構建“實體經(jīng)濟-科技創(chuàng)新-現(xiàn)代金融”高水平循環(huán)體系，到2025年底前，全市普惠金融、產(chǎn)業(yè)金融、科技金融、綠色金融發(fā)展水平得到全面提升，金融生態(tài)穩(wěn)定安全，金融業(yè)增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重達到5%，資產(chǎn)證券化率提高到50%，上市公司數(shù)量力爭達到15家，主要金融發(fā)展指標躋身全省前列。
二、重點任務
?。ㄒ唬┐蚝秘斦鹑凇敖M合拳”，推動財政支持下的普惠金融發(fā)展。以成功創(chuàng)建中央財政支持普惠金融發(fā)展示范區(qū)為契機，持續(xù)推動中小微企業(yè)融資增量、擴面、降成本。到2025年底前，全市普惠金融重點領域貸款余額占比位列全省市州前三名，普惠小微企業(yè)貸款利率水平低至全省市州前三名，形成可復制可推廣的普惠金融“湘潭模式”。
1.建立普惠金融風險補償和獎勵機制。市級層面設立不少于3000萬元普惠金融發(fā)展信貸風險補償資金，主要用于金融機構為小微企業(yè)提供普惠型信貸支持中產(chǎn)生的風險損失按比例給予風險補償。加大創(chuàng)業(yè)擔保貸款財政貼息力度，持續(xù)培育和擴大貸款主體。對年度實體經(jīng)濟貸款增量達到一定規(guī)模、且增速綜合排名前三的銀行機構給予表揚獎勵。（責任單位：市財政局、市金融辦、人民銀行市分行、國家金融監(jiān)管總局湘潭監(jiān)管分局）
2.健全擔保體系，提升擔保能力。以打造AAA平臺為目標，做優(yōu)做強潭城融資擔保集團，加快引進國、省擔?；鹱①Y湘潭中小微擔保公司，健全市、縣兩級政府性融資擔保機構。融資性擔保機構單筆500萬元以下的業(yè)務要重點圍繞支小、支農(nóng)、支科技開展。在湖南省融資擔保集團、湖南省融資再擔保有限公司的指導和支持下，落實“4321”風險分擔機制（湖南省融資再擔保有限公司40％、潭城融資擔保集團30％、合作銀行20％、市財政代償10％）。市級層面設立不少于1000萬元擔保風險補償資金。推動擔保機構合理降低擔保費率，其中政府性擔保機構平均擔保費率不高于1%，對進入國、省“專精特新”和全市先進制造業(yè)“白名單”的企業(yè)，單戶擔保金額500萬元及以下的業(yè)務年擔保費降低至0.5%。引導銀行機構和擔保機構開展“見貸即擔”“見擔即貸”批量“總對總”戰(zhàn)略合作，簡化擔保流程，降低準入門檻，優(yōu)化反擔保措施。由潭城融資擔保集團和政府性融資擔保機構提供貸款擔保的業(yè)務，原則上銀行機構不高于當期LPR執(zhí)行利率。（責任單位：市財政局、市金融辦、人民銀行市分行，各縣市區(qū)人民政府、園區(qū)管委會。以下各項責任單位均包括各縣市區(qū)人民政府、園區(qū)管委會，不再列出）
3.多管齊下，降本降息。支持銀行機構落實利率市場化改革措施，持續(xù)釋放LPR改革效能，積極運用央行低成本政策資金，鞏固實際貸款利率下行成果，力爭湘潭市域一般貸款、企業(yè)貸款、普惠小微企業(yè)貸款加權平均利率處于全省市州最低的三位。鼓勵銀行機構采用無還本續(xù)貸、自主循環(huán)貸款等方式切實降低企業(yè)融資成本，充分發(fā)揮中小微企業(yè)首貸續(xù)貸中心作用，為企業(yè)提供渠道更穩(wěn)定、成本更低廉、操作更便捷的首貸續(xù)貸資金，著力解決新設企業(yè)“首貸難”和企業(yè)“續(xù)貸難”問題。推動“園區(qū)助力小微貸”“瀟湘財銀貸”等信貸業(yè)務在園區(qū)實現(xiàn)全覆蓋。（責任單位：人民銀行市分行、國家金融監(jiān)管總局湘潭監(jiān)管分局、市財政局、市金融辦）
4.推動金融全面助力鄉(xiāng)村振興，加快建設農(nóng)業(yè)強市。引導金融機構服務下沉，完善經(jīng)營網(wǎng)點布局，提高鄉(xiāng)村金融服務體驗感和信貸滲透率。發(fā)揮好結構性貨幣政策工具的激勵引導作用，支持金融機構加大涉農(nóng)領域市場主體貸款投入，降低綜合融資成本。充分保障糧食安全、重要農(nóng)產(chǎn)品穩(wěn)產(chǎn)保供、農(nóng)業(yè)科技裝備升級、現(xiàn)代化鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融投入，持續(xù)豐富鄉(xiāng)村振興信貸產(chǎn)品供給。鼓勵投貸聯(lián)動，推進高標準農(nóng)田建設。做好鞏固拓展脫貧攻堅成果金融接續(xù)服務，用好脫貧人口小額信貸政策，積極發(fā)展涉農(nóng)信用貸款。推動湘潭市農(nóng)村產(chǎn)權交易中心在全省率先建成省、市、縣、鄉(xiāng)四級互聯(lián)互通的農(nóng)村產(chǎn)權流轉交易市場體系和為農(nóng)服務綜合平臺，穩(wěn)步擴大農(nóng)村產(chǎn)權抵押貸款投放規(guī)模。制定特色農(nóng)業(yè)保險財政獎補政策，加快推動農(nóng)業(yè)保險“擴面、增品、提標”，穩(wěn)步增強農(nóng)業(yè)抗風險能力。（責任單位：人民銀行市分行、市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局、市發(fā)改委、市財政局、市金融辦、國家金融監(jiān)管總局湘潭監(jiān)管分局）
?。ǘ﹪@產(chǎn)業(yè)鏈配置金融鏈，探索產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展新路徑。圍繞全市新興優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈，持續(xù)完善產(chǎn)業(yè)金融服務體系，開發(fā)契合湘潭產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融產(chǎn)品和服務方案。到2025年底前，制造業(yè)貸款占全部貸款的比重提升至15%，重點產(chǎn)業(yè)鏈鏈上企業(yè)融資成本大幅降低。
5.支持產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)發(fā)展。建立全市產(chǎn)業(yè)鏈重點核心企業(yè)名單庫，加大對核心企業(yè)的信貸支持力度。推動金融機構與人民銀行認可的供應鏈票據(jù)平臺對接，支持核心企業(yè)簽發(fā)供應鏈票據(jù)，鼓勵金融機構為供應鏈票據(jù)提供更便利的貼現(xiàn)、質押等融資，人民銀行優(yōu)先支持供應鏈票據(jù)再貼現(xiàn)。鼓勵核心企業(yè)通過發(fā)行公司債、企業(yè)債、債務融資工具等各類債券融資，支持中小微企業(yè)通過標準化票據(jù)從債券市場融資。（責任單位：市工信局、市金融辦、人民銀行市分行）
6.創(chuàng)新“核心企業(yè)+上下游”的供應鏈金融產(chǎn)品。依托人民銀行中征應收賬款融資服務平臺，為供應鏈上下游中小微企業(yè)提供融資支持。國家級園區(qū)要積極開展收支流水貸和應收賬款質押池融資試點，加強對金融機構企業(yè)客戶收支流水等數(shù)據(jù)的整合分析，暢通銀企信息共享渠道。支持湘潭高新區(qū)開展動產(chǎn)抵質押融資試點工作，推動銀行機構與人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)連接，批量辦理查詢和登記，規(guī)范發(fā)展供應鏈存貨、倉單和訂單等動產(chǎn)抵質押融資業(yè)務。鼓勵符合條件的銀行機構聯(lián)動其集團下屬具有投資功能的子公司積極探索投貸聯(lián)動業(yè)務模式，為企業(yè)發(fā)展提供綜合金融解決方案。（責任單位：人民銀行市分行、市工信局、市金融辦）
7.豐富產(chǎn)業(yè)金融信貸模式。建設產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈數(shù)據(jù)倉庫，創(chuàng)新基于產(chǎn)業(yè)大數(shù)據(jù)的信用貸款、產(chǎn)業(yè)鏈整體授信等多種融資模式。積極推動中小企業(yè)商業(yè)價值信用貸款改革試點，依托“湘企融”平臺中小企業(yè)信用評級和評價體系，篩選優(yōu)質企業(yè)名單向金融機構推送。結合“畝均論英雄”促進園區(qū)高質量發(fā)展改革工作，引導和支持銀行機構推出“畝均英雄貸”，面向“畝均英雄榜”綜合評價靠前的企業(yè)，量身定制流程簡、審批快、成本低的信貸產(chǎn)品和“綠色通道”。（責任單位：人民銀行市分行、市發(fā)改委、市工信局、市金融辦、市大數(shù)據(jù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展中心）
8.做強市級產(chǎn)業(yè)引導基金。推動現(xiàn)有引導基金規(guī)模擴大至100億元，加快設立招商引資等子基金，充分發(fā)揮“以投促引”功能，打造一批產(chǎn)業(yè)投資基金助力資本招商的示范性標桿項目。鼓勵有條件的縣市區(qū)、園區(qū)加快設立產(chǎn)業(yè)或招商引資基金。加大股權投資力度，為處于種子期、初創(chuàng)期、發(fā)展期、擴展期、成熟期等各個時期的企業(yè)提供發(fā)展所需資金，不斷提高企業(yè)股權融資規(guī)模，推動“個轉企、企升規(guī)、規(guī)改股、股上市”。（責任單位：市金融辦、市財政局、市商務局、電化產(chǎn)投集團）
?。ㄈ┩苿咏鹑谂c科技雙向賦能，大力推動科技金融發(fā)展。服務創(chuàng)新型城市建設，推動金融與科技雙向賦能，科技型企業(yè)知識價值信用貸款每年授信額度不低于10億元，2023年至2025年累計投放額度不低于50億元，努力實現(xiàn)科創(chuàng)板上市企業(yè)“破零”。
9.豐富科技金融產(chǎn)品。推進銀行機構開展專營機構、專業(yè)團隊、專屬產(chǎn)品、專有流程、專享政策的“五專 ”科技金融服務。完善知識產(chǎn)權等無形資產(chǎn)登記、抵質押、交易體系建設。建立知識產(chǎn)權融資項目數(shù)據(jù)庫，充分利用湘潭市知識產(chǎn)權保護中心專利權質押登記前置服務窗口，幫助銀企雙方高效辦理專利權、商標權等質押登記手續(xù)，力爭知識產(chǎn)權質押融資貸款戶數(shù)和金額逐年增長。持續(xù)完善覆蓋科技型企業(yè)研發(fā)、生產(chǎn)、銷售等各環(huán)節(jié)的保險保障，引導科技型企業(yè)投?？萍急ｋU，鼓勵保險機構開展貸款保證保險業(yè)務，加大對高新技術產(chǎn)品出口信用保險支持力度。（責任單位：市金融辦、市市場監(jiān)管局、人民銀行市分行、國家金融監(jiān)管總局湘潭監(jiān)管分局）
10.加大財政支持力度。用好省、市兩級聯(lián)合出資的1.1億元財政風險補償基金，持續(xù)深化科技型企業(yè)知識價值信用貸款風險補償改革。市人民政府出資設立3億元創(chuàng)業(yè)引導基金，重點支持轉化應用科技成果的種子期、初創(chuàng)期科技型企業(yè)。對科技型企業(yè)通過多層次資本市場融資進行補助和獎勵，力爭科創(chuàng)板企業(yè)掛牌或過會。探索開展科技型企業(yè)政府采購合同線上信用融資“政采貸”。（責任單位：市財政局、市科技局、市金融辦、人民銀行市分行、電化產(chǎn)投集團）
11.打造一流的金融服務信息平臺。加強與湖南征信有限公司合作，建設湘潭市融資信用服務平臺，為企業(yè)提供征信畫像、融資撮合、國省政策匹配等特色服務，整合國、省專項資金對納入平臺的企業(yè)予以集中支持。（責任單位：市金融辦、市發(fā)改委、人民銀行市分行）
?。ㄋ模屪覛夂蛲度谫Y試點機遇，打造綠色金融試點示范。持續(xù)完善綠色金融標準體系，創(chuàng)新政策、產(chǎn)品、服務、工具，力爭每年新增綠色貸款100億元以上，實現(xiàn)綠色債券的“零突破”。
12.完善綠色金融市場體系。指導銀行機構設立綠色金融事業(yè)部，到2025年底前，全市設立8家以上綠色專營網(wǎng)點。落實重點工業(yè)企業(yè)的碳排放監(jiān)管和信息披露要求，到2025年底前，全市重點碳排放管理企業(yè)全部建立碳賬戶，推動銀行機構結合不同碳賬戶分類結果提供差異化信貸支持。擴大綠色信貸投放和綠色票據(jù)融資，加大綠色再貼現(xiàn)、再貸款業(yè)務辦理力度。指導銀行機構積極對接人民銀行碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項再貸款等政策工具。（責任單位：人民銀行市分行、市發(fā)改委、市工信局、市生態(tài)環(huán)境局）
13.豐富綠色投融資創(chuàng)新工具。發(fā)揮3億元湘潭低碳氣候股權投資基金作用，重點投向全市新能源、新材料、節(jié)能環(huán)保等領域的優(yōu)質企業(yè)。做好綠色債券需求摸排和項目儲備工作，支持符合條件的金融機構和企業(yè)發(fā)行各類綠色債券。建立氣候友好型企業(yè)名單，引導銀行機構加大對氣候投融資項目的信貸支持力度。加大鼓勵金融機構穩(wěn)妥有序開展以碳配額、碳排放量作為標的物進行質押貸款、碳保險等碳金融服務。積極融入全國碳交易市場，推動重點碳排放企業(yè)參與全國碳排放權配額、國家核證自愿減排量交易。（責任單位：市生態(tài)環(huán)境局、市金融辦、人民銀行市分行、國家金融監(jiān)管總局湘潭監(jiān)管分局）
14.積極開展環(huán)境權益抵質押融資試點。用好省、市兩級按照1：1比例共同組建的風險補償資金，全面啟動環(huán)境權益抵質押融資試點工作，鼓勵和指導銀行機構積極參與試點，拓寬環(huán)境權益市場化融資渠道，有效盤活企業(yè)環(huán)境權益資產(chǎn)。（責任單位：市金融辦、市財政局、市生態(tài)環(huán)境局、人民銀行市分行）
（五）著力打造最全業(yè)態(tài)、最為安全、最優(yōu)服務的金融生態(tài)。通過“創(chuàng)、投、貸、融”集聚金融資源，健全“直接融資+間接融資”的綜合金融服務體系。
15.持續(xù)吸引各類金融機構入潭。努力實現(xiàn)全國性股份制銀行分支機構全覆蓋，爭取更多異地直屬支行升格為分行。對于市外新引進的金融機構業(yè)務總部或信用卡中心、客戶服務中心、數(shù)據(jù)處理及備份中心、支付結算中心等運營中心，給予一次性獎勵200萬元；對于市外新引進的銀行機構給予一次性獎勵100萬元，銀行機構異地直屬支行升格為分行的給予一次性獎勵20萬元，銀行機構每增設一個全功能經(jīng)營網(wǎng)點給予一次性獎勵10萬元。對于市外新引進的保險、證券、期貨機構，給予一次性獎勵50萬元。市外投資者參與我市地方法人金融機構增資擴股的，按投資金額的1%給予獎勵，最高不超過300萬元。（責任單位：市金融辦、市財政局、國家金融監(jiān)管總局湘潭監(jiān)管分局、人民銀行市分行）
16.加快提升資產(chǎn)證券化水平。支持優(yōu)質企業(yè)在多層次資本市場融資、掛牌和上市，按照相關規(guī)定給予財政補助。高標準建設湖南區(qū)域性股權市場“湘潭專板”，到2025年底前，在“湘潭專板”掛牌企業(yè)達到160家以上，將“湘潭專板”打造成為樣板工程。探索建設湘江科學城金融廣場。建立發(fā)債企業(yè)培育項目庫，依托政府性投融資擔保機構健全市場化信用增進機制，推動企業(yè)擴大運用債券融資支持工具。支持符合條件的企業(yè)將存量資產(chǎn)進行資產(chǎn)證券化，通過發(fā)行REITs、ABS、ABN、保險資產(chǎn)支持計劃等方式進行融資。支持各類金融機構充分發(fā)揮各自優(yōu)勢，為全市統(tǒng)籌推進綠色礦山、風電新能源、城市污水管網(wǎng)、停車場、充電樁、廣告位等優(yōu)質資源的資產(chǎn)化、證券化提供全過程、全方位金融服務。（責任單位：市金融辦、市發(fā)改委、市財政局、人民銀行市分行）
17.設立經(jīng)濟金融風險“防火墻”。落實金融突發(fā)事件應急預案，堅決防止各類金融風險跨機構、跨部門、跨市場和跨區(qū)域傳染。深入推進企業(yè)信用體系建設，健全金融失信懲戒和守信激勵機制，持續(xù)開展打擊保險欺詐活動。落實國、省、市各項金融支持政策，積極承接政策性、開發(fā)性金融工具，做好政策工具的配套融資。支持符合條件的地方法人金融機構通過引進戰(zhàn)略投資者、發(fā)行專項金融債、有效處置抵債資產(chǎn)等方式，建立地方法人機構資本補充長效機制，嚴防地方法人金融機構風險。依法打擊各類非法集資行為，堅決落實“打早打小”，堅決防止“拖大拖炸”，確保非法集資新發(fā)案件數(shù)、陳案積案數(shù)、未兌付金額數(shù)持續(xù)下降。發(fā)揮金融機構的專業(yè)優(yōu)勢，加強投資者教育，將韶山投資者教育基地打造成國家級投資者教育基地。（責任單位：市金融辦、人民銀行市分行、國家金融監(jiān)管總局湘潭監(jiān)管分局）
市人民政府建立常態(tài)化協(xié)調(diào)機制，推動金融創(chuàng)新發(fā)展見行見效。強化財政支撐，統(tǒng)籌財力落實本行動計劃所涉財政補助事項，根據(jù)金融發(fā)展實際，建立穩(wěn)步增長的財政支持機制，綜合運用財政和金融工具，確保各項金融決策部署落地落實。強化金融專業(yè)人才培育，推動金融監(jiān)管部門、金融機構和地方黨政干部、機關事業(yè)單位工作人員雙向掛職，通過“引用育留”新機制，努力打造一支專業(yè)化金融人才隊伍。加大對各縣市區(qū)、園區(qū)年度績效綜合考評中金融工作考核力度，充分激發(fā)全市上下共同參與金融工作的積極性和主動性。
湘潭市人民政府
2023年10月24日
